医保卡套现,千万不能干

金子财会 阅读:37268 2020-10-16 18:06:06

法老经营了一家药店,并因兑现其朋友的医疗保险卡而受到调查。法老拒绝接受。医疗保险机构提供了一些证据。一,二和三,法老只能认罪。安抚了受伤的小脑袋后,王老沉默了一下,这名医疗保险机构的工作人员是不是换了职业的信用调查员?

实际上,信用风险调查方法适用于经济和社会的各个方面,并且与每个人的生活甚至医疗保险卡的兑现密切相关。

以下分析还可以用于分析信用卡兑现,银行欺诈,淘宝订购,美团,携程,微信支付中的作弊行为...

根据规定,医疗保险卡的使用范围是:被保险职工去指定医院,药房购买药品时,可以在POS机上使用带有密码的卡。任何单位和个人不得违反医疗保险卡的范围和要求,严禁兑现。

某些人的医疗保险卡的余额惊人地巨大,套现市场不可避免,形成了灰色的产业链。结果,在大街小巷上经常有小的广告,上面写着“从医疗保险卡中套现”和“以高价收药”。

一旦陷入骗局,持卡人似乎已经兑现了现金,但实际上他们已经透支了未来的救命钱,并大大降低了打折幅度。在市场上,医疗保险卡的兑现金额通常仅为账面价值的60%-80%。如果您不兑现,则帐户中的金额永远不会无效,也无需担心丢失帐户中的资金。

非法兑现要求持卡人和药房合作。为了利益,让我们一起伤害吧!因此,合伙企业欺诈医疗保险局不是小事吗?

具体分析如下:

现金兑现相对较大,不可能兑现数百美元和数十美元,而药房也不会为这笔小数目而烦恼。经济学理论告诉我们,竞争市场的价格均衡理论正在默默运作,兑现程序的费用必须与现金量成比例才能遵守经济法则。

现金量很大,在后端数据上会看到典型的资本异常。就像银行对帐单一样,通常的交易额为数十万,突然有一笔200,000的款项来了,而一笔300,000的款项却消失了。不让人产生怀疑是不可能的。

在正常情况下,医疗保险卡的消费也有类似的方式。在一次交易中花费不超过1000的人并不多。突然,连续几笔交易超过了5,000。让我们看看您买什么药?我以90元一瓶的价格买了40瓶地高辛片,一盒40元的新脑树则买了60盒。这是6000元。用药量要多长时间?好像很恶心。

通过持卡人的社会安全号码跟踪,我在过去三个月中没有在其他药房购买任何药物或住院过。看来这是突发疾病。好吧,有可能。然后,稍后再检查。买更多药?是的,三天后,我买了两年的高血压药。好家伙,够一大家子吃的了吧?

你这不是套现,是啥?中招了吧!


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